Finanzierung

Nachhaltigkeit als Kredithürde? Das neue ESG-Risiko-Scoring-System der Banken

Nachhaltigkeit als Kredithürde? Das neue ESG-Risiko-Scoring-System der Banken - Ecovis Unternehmensberater
Die Nachhaltigkeit eines Unternehmens wird zunehmend zum entscheidenden Faktor bei der Kreditvergabe. Neben der klassischen Bonitätsprüfung bewerten Banken und Sparkassen ihre Kreditnehmer nun auch nach ESG-Kriterien (Environmental, Social, Governance). Was bedeutet das konkret für Betriebe? Mike Rudolph kennt die Details....
Neuer ERP-Förderkredit für Gründung und Nachfolge startet im November 2024 - Ecovis Unternehmensberater

Neuer ERP-Förderkredit für Gründung und Nachfolge startet im November 2024

Das Bundesministerium für Wirtschaft und Klimaschutz (BMWK) führt in Zusammenarbeit mit der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) und den Deutschen Bürgschaftsbanken einen neuen ERP-Förderkredit ein. Das Programm steht ab November 2024 für Gründungen und Unternehmensnachfolgen zur Verfügung. Eckpunkte des Förderkredits Die...
„Kreditklemme“?: Wie Unternehmen trotz strenger Bankenanforderungen ihre Finanzierung sichern - Ecovis Unternehmensberater

„Kreditklemme“?: Wie Unternehmen trotz strenger Bankenanforderungen ihre Finanzierung sichern

In Zeiten, in denen Unternehmen vor großen Herausforderungen stehen – sei es durch steigende Kosten, Innovationsdruck oder die digitale Transformation – wird der Zugang zu Kapital immer wichtiger. Doch gerade jetzt agieren viele Banken zunehmend zurückhaltend. Was sind die Ursachen...
Finanzierungslösungen in turbulenten Zeiten: Bürgschaften für Unternehmen - Ecovis Unternehmensberater

Finanzierungslösungen in turbulenten Zeiten: Bürgschaften für Unternehmen

In wirtschaftlich unsicheren Zeiten kann die Suche nach Finanzierungsmöglichkeiten für Unternehmen zu einer echten Herausforderung werden. Öffentliche Bürgschaften und eigenkapitalersetzende Mezzanine helfen Unternehmen mit geringem Eigenkapital oder vorübergehender Ertragsschwäche und ermöglichen deren Hausbanken einen deutlich größeren Entscheidungsspielraum. Mike Rudolph weiß,...
Finanzierung und Förderung für Existenzgründer im Überblick - Ecovis Unternehmensberater

Finanzierung und Förderung für Existenzgründer im Überblick

Die finanzielle Grundlage ist eine zentrale Komponente für die erfolgreiche Gründung oder Übernahme eines Unternehmens. Eine detaillierte betriebswirtschaftliche Planung sowie eine solide Finanzierungsstruktur sind unerlässlich. Es wird empfohlen, zusammen mit einem Steuerberater oder einem Unternehmensberater ein nachhaltiges Finanzierungskonzept bzw. einen...
Neue MaRisk-Novelle: Nachhaltigkeit künftig Kriterium bei Kreditvergabe - Ecovis Unternehmensberater

Neue MaRisk-Novelle: Nachhaltigkeit künftig Kriterium bei Kreditvergabe

Die jüngste Novelle der „Mindestanforderungen an das Risikomanagement“ (MaRisk) verändert die Landschaft der Kreditvergabe grundlegend. Nachhaltigkeit wird künftig eine entscheidende Rolle im Kreditvergabeprozess spielen. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) erwartet, dass sich die Kreditinstitute mit den entsprechenden Nachhaltigkeitsrisiken bei den...
Liquidität im Mittelstand sichern: So funktioniert Factoring als Finanzierungsoption - Ecovis Unternehmensberater

Liquidität im Mittelstand sichern: So funktioniert Factoring als Finanzierungsoption

Die Sicherstellung einer ausreichenden Liquidität ist für kleine und mittlere Unternehmen zur Aufrechterhaltung und Ausweitung ihrer Geschäftstätigkeit von wesentlicher Bedeutung. Factoring ist ein bewährtes Instrument, um die Liquidität mittelständischer Unternehmen schnell zu erhöhen. Was Factoring ist und welche Vorteile es...
Rating: Auf welche Warnsignale Banken bei der Kreditvergabe achten - Ecovis Unternehmensberater

Rating: Auf welche Warnsignale Banken bei der Kreditvergabe achten

Das Rating spielt bei der Kreditvergabe und den Kreditkosten eine entscheidende Rolle. Bevor Banken einem Kreditnehmer Geld zur Verfügung stellen, müssen sie dessen Kreditwürdigkeit bewerten, um das Risiko eines Zahlungsausfalls zu minimieren. Diesen Beurteilungsprozess nennt man Rating. Welche Faktoren das...
Finanzkommunikation: So stärken Sie Ihre Verhandlungsposition bei Bankkrediten - Ecovis Unternehmensberater

Finanzkommunikation: So stärken Sie Ihre Verhandlungsposition bei Bankkrediten

Der Bankkredit gehört insbesondere im deutschen Mittelstand zu den wichtigsten Formen der Unternehmensfinanzierung. Laut KfW-ifo-Kredithürde empfindet allerdings derzeit ein Viertel der mittelständischen Unternehmen, die eine Bankfinanzierung beantragen, das Verhalten der Kreditinstitute als restriktiv. Die Pflege der Bankbeziehung sollte daher im...
Liquiditätsplanung: Wie Sie finanzielle Engpässe im Betrieb vermeiden - Ecovis Unternehmensberater

Liquiditätsplanung: Wie Sie finanzielle Engpässe im Betrieb vermeiden

Eine gute Liquiditätsplanung ist für jedes Unternehmen unerlässlich, insbesondere für kleine und mittlere Unternehmen, die oft mit begrenzten finanziellen Ressourcen arbeiten müssen. Dies ist gerade in wirtschaftlich unsicheren Zeiten, wie wir sie derzeit erleben, besonders wichtig. Andreas Steinberger weiß, was...
Wie Sie eine drohende Insolvenz erkennen und vermeiden - Ecovis Unternehmensberater

Wie Sie eine drohende Insolvenz erkennen und vermeiden

Das Risiko einer (unverschuldeten) Insolvenz ist aufgrund der vielschichtigen Wirtschaftskrisen gestiegen. Auch gesunde Unternehmen können zunehmend in Schwierigkeiten geraten. Die Insolvenz des eigenen Unternehmens kann für Unternehmer eine beängstigende Vorstellung sein. Glücklicherweise gibt es Anzeichen, auf die Unternehmer achten können,...
Lagerkosten: Bestände sinnvoll reduzieren und Liquidität steigern - Ecovis Unternehmensberater

Lagerkosten: Bestände sinnvoll reduzieren und Liquidität steigern

Hohe Lagerbestände sind teuer. Sie binden nicht nur Kapital im Unternehmen, sondern erhöhen auch das Risiko von Bestandsverlusten und führen zu höheren Lager- und Versicherungskosten. Unternehmensberater Andreas Bachmeier gibt Tipps, wie Sie Ihre Lagerkosten sinnvoll senken und gleichzeitig Liquidität im...
Insolvente Vertragspartner: Was tun, wenn Kunden in die Insolvenz gehen? - Ecovis Unternehmensberater

Insolvente Vertragspartner: Was tun, wenn Kunden in die Insolvenz gehen?

Energiekrise, Inflation, Lieferengpässe: In diesen turbulenten Zeiten sind manche Unternehmen gezwungen, Insolvenz anzumelden. Im Falle der Zahlungsunfähigkeit eines Vertragspartners ist eine schnelle Reaktion der Gläubiger gefragt, um Schaden vom eigenen Unternehmen abzuwenden. Alexander Waschinger weiß, was bei der Insolvenz eines Kunden zu...
Anschlussfinanzierung: Welche ist die richtige und was ist zu beachten? - Ecovis Unternehmensberater

Anschlussfinanzierung: Welche ist die richtige und was ist zu beachten?

Die Europäische Zentralbank (EZB) hat den Leitzins mit Wirkung zum 27. Juli 2022 auf 0,5 Prozent erhöht. Eine weitere Erhöhung ist für September geplant. Der durchschnittliche Zinssatz für Hypothekendarlehen mit zehnjähriger Zinsbindung ist damit deutlich gestiegen. Andres Steinberger weiß, worauf...
Wie gelingt eine stabile Unternehmensfinanzierung? - Ecovis Unternehmensberater

Wie gelingt eine stabile Unternehmensfinanzierung?

Die aktuellen wirtschaftlichen Herausforderungen stellen Unternehmen weltweit vor große Aufgaben. Je nach Branche, Geschäftsmodell und Größe sind die Unternehmen unterschiedlich stark betroffen. Umso wichtiger ist es, für den Aufschwung nach der Krise gerüstet zu sein. Eine sichere Unternehmensfinanzierung ist dabei...
Checkliste zur Krisenprävention: Was können Unternehmen jetzt tun? - Ecovis Unternehmensberater

Checkliste zur Krisenprävention: Was können Unternehmen jetzt tun?

In Krisenzeiten ist ein effektives Krisenmanagement für Unternehmen unerlässlich, um den Herausforderungen des aktuellen Weltgeschehens gewachsen zu sein. Die wirtschaftlichen Auswirkungen sind oft schwer abzuschätzen und können für viele Unternehmen existenzielle Folgen haben. In dieser Situation ist schnelles und planvolles...